بهترین زمان خرید طلا در ایران؛ چه ساعتی و چه روزی طلا بخریم؟

آیا می‌توان بهترین زمان خرید طلا را با دقت کامل پیش‌بینی کرد؟ پاسخ صادقانه منفی است، زیرا هیچ تحلیلگری کف قیمت را با قطعیت مشخص نمی‌کند. با این حال، اگر عوامل مؤثر بر قیمت را بشناسید، ریسک ضرر را به‌طور قابل‌توجهی کاهش می‌دهید. این نکته درباره هر نوع خرید، از سکه و طلای آب‌شده تا شمش طلای 1 گرمی برای سرمایه‌گذاری کوچک، صدق می‌کند. در ادامه، همین عوامل را گام‌به‌گام، ساده و روشن با هم مرور می‌کنیم.

آیا الان زمان مناسبی برای خرید طلاست؟

برای پاسخ به این پرسش چه چیزی را باید بررسی کرد؟ دو فاکتور اصلی، «حباب قیمت» و «روند اخبار سیاسی و اقتصادی» است. اگر بازار به‌خاطر اتفاقات ناگهانی دچار نوسان شدید باشد، خرید توصیه نمی‌شود. در دوره‌های رکود و ثبات نسبی قیمت‌ها اما فرصت مناسب‌تری برای ورود فراهم می‌شود. اما این ثبات از چه چیزی نشان می‌گیرد؟ پاسخ را باید در عوامل مؤثر بر قیمت جست.

قیمت طلا در ایران به چه عواملی وابسته است؟

قیمت طلای 18 عیار در بازار ایران بر پایه سه عامل شکل می‌گیرد: نرخ دلار، قیمت اونس جهانی طلا و عیار. هرچه دلار بالا برود، قیمت ریالی طلا نیز بالاتر می‌رود. به همین دلیل، بهترین فرصت برای خرید شمش طلا معمولاً زمانی است که دلار یا اونس جهانی افت کرده باشد. حالا که عوامل اصلی روشن شد، سؤال بعدی این است که در طول روز چه ساعتی برای خرید مناسب‌تر است.

چه ساعتی از روز طلا بخریم؟

آیا قیمت طلا در تمام ساعات روز یکسان است؟ خیر، نرخ‌ها مدام تغییر می‌کنند. قیمت طلا حدود ساعت 10 صبح اعلام می‌شود، اما در همین ساعت هنوز نوسان‌های گیج‌کننده‌ای دیده می‌شود. پس از ساعت 11، نرخ تتر، دلار نقدی و اونس جهانی قیمت‌ها را تثبیت می‌کنند. بنابراین بهترین ساعت خرید طلا و سکه حدود 11 تا 16 است. پس از ساعت 16 چه اتفاقی می‌افتد؟ با تعطیلی تدریجی بازار، قیمت‌ها سلیقه‌ای می‌شوند و اختلاف قیمت خرید و فروش افزایش می‌یابد. حالا که ساعت مناسب را شناختیم، روز هفته چه نقشی دارد؟

بهترین روز هفته برای خرید طلا کدام است؟

آیا روز خرید هم بر نتیجه اثر می‌گذارد؟ در این مورد منابع هم‌نظر نیستند. برخی تحلیل‌ها سه‌شنبه و چهارشنبه را پیشنهاد می‌کنند، چون در میانه هفته تقاضا کمتر و بازار پایدارتر است. در مقابل، برخی منابع شنبه و یکشنبه را مناسب می‌دانند، چون روند معاملات جهانی مشخص شده و بازار داخلی از آن اثر می‌پذیرد. نتیجه عملی چیست؟ نباید به یک روز خاص تکیه کرد و باید در هر روزی که بازار آرام است و دلار جهش نکرده، تصمیم گرفت. 

در کدام فصل سال طلا بخریم؟

به باور برخی تحلیلگران، تابستان و به‌ویژه مرداد و شهریور، به‌دلیل کم‌شدن مراسم‌ها دوره رکود بازار فیزیکی است. در نیمه اول سال هم پس از فروکش‌کردن تب خریدهای نوروزی آرامش بیشتری حاکم است. در مقابل، نیمه دوم سال، به‌ویژه زمستان، به‌دلیل تسویه‌حساب‌های شرکتی و نزدیک‌شدن به سال نو، بیشتر مستعد نوسان صعودی است. این الگوها قطعی نیستند و تحولات سیاسی و نرخ ارز می‌توانند آن‌ها را به‌هم بریزند. اما برای سرمایه گذاری لازم هست تا برخی از شرایط را مدنظر قرار دهید تا از ضرر کردن جلوگیری شود.

بیشتر بخوانید: راهنمای کامل سرمایه گذاری در طلا؛ مزایا، معایب و روش ها

حباب سکه چیست و چرا باید آن را بررسی کنیم؟

چرا پیش از خرید سکه باید حباب آن را محاسبه کرد؟ حباب سکه، فاصله قیمت ذاتی سکه با قیمت معاملاتی آن است. اگر حباب بالا باشد، بخشی از پولی که می‌پردازید در واقع بابت هیجان بازار است و با افت قیمت از بین می‌رود. حباب پایین ریسک ورود را کمتر می‌کند، اما به‌تنهایی نشانه بهترین زمان خرید نیست. اگر هدفتان فقط نگهداری بلندمدت است، طلای آب‌شده یا شمش طلا فینورو معمولاً هزینه اضافی کمتری دارد. تا اینجا عوامل داخلی را بررسی کردیم، اما بازار ایران از رویدادهای جهانی هم اثر می‌گیرد.

فدرال رزرو چه تأثیری بر قیمت طلا دارد؟

آیا باید منتظر اعلام شاخص‌های فدرال رزرو ماند؟ بله، چون این نهاد از اثرگذارترین عوامل بر اونس جهانی طلاست و تغییر اونس، کم‌کم به دلار و قیمت ریالی طلا می‌رسد. وقتی نرخ بهره بالا می‌رود یا انتظار افزایش آن وجود دارد، دلار معمولاً قوی‌تر می‌شود و طلا که سودی پرداخت نمی‌کند، تحت فشار قرار می‌گیرد. کاهش نرخ بهره یا انتظار آن، معمولاً به نفع طلا تمام می‌شود. شاخص‌های مهمی که باید زیر نظر داشت، شامل تصمیم نرخ بهره در جلسات FOMC، شاخص قیمت مصرف‌کننده (CPI)، گزارش اشتغال غیرکشاورزی و شاخص PCE است.

در دقایق نخست پس از انتشار این خبرها، قیمت اغلب جهش شدیدی دارد و گاهی چند ساعت بعد برمی‌گردد. پس بهتر است صبر کنید تا قیمت جا بیفتد و جهت واقعی بازار روشن شود. البته گاهی بازار انتظارات را از قبل در قیمت وارد کرده است و خبر «مورد انتظار» اثر چندانی ندارد. حالا بیایید همه این نکات را کنار هم ببینیم.

جمع‌بندی در یک نگاه: چه زمانی مناسب‌تر و چه زمانی پرریسک‌تر است؟

مهم‌ترین نکات پیش از خرید طلا

اگر بخواهیم همه مطالب را در چند نکته مهم خلاصه کنیم، چه چیزهایی باید به خاطر بسپاریم؟

• پیش از هر خرید، روند دلار و اونس جهانی را بررسی کنید.
•  در بازه‌ای خرید کنید که قیمت‌ها شکل گرفته‌اند، یعنی حدود ساعت 11 تا 16.
• پیش از خرید سکه، حباب آن را محاسبه کنید.
• لحظه انتشار شاخص‌های فدرال رزرو خرید نکنید و منتظر ثبات قیمت بمانید.
• هنگام نوسان شدید ناشی از اخبار ناگهانی، وارد بازار نشوید.
• در اوج قیمت و زمان هیجان همگانی خرید نکنید.

چگونه خرید کنیم تا ریسک ضرر کمتر شود؟

آیا راهی برای کاهش ریسک ضرر وجود دارد؟ هیچ روشی ضرر را به‌طور کامل حذف نمی‌کند، اما رعایت اصول زیر آن را کم می‌کند:

1. خرید پله‌ای طلا: پول خود را تقسیم کنید و در بازه‌های منظم، مثلاً هر هفته یا هر ماه، مبلغ ثابتی طلا بخرید. به این ترتیب میانگین قیمت خرید شما متعادل می‌شود و نگران یافتن بهترین لحظه نخواهید بود.
2. نگاه بلندمدت: طلا بیشتر برای حفظ ارزش پول در چند سال مناسب است و برای نوسان‌گیری کوتاه‌مدت ریسک بالایی دارد.
3. فقط با پول مازاد خرید کنید: اگر به پولتان نیاز نداشته باشید، مجبور نمی‌شوید در زمان نامناسب بفروشید.
4. هزینه‌های جانبی را حساب کنید: اجرت ساخت، مالیات و اختلاف قیمت خرید و فروش می‌توانند سود را کم کنند.
5. تمام سرمایه را در طلا نگذارید: طلا باید بخشی از سبد دارایی باشد و نه همه آن.

جمع‌بندی 

بهترین زمان خرید طلا را نمی‌توان با قطعیت پیش‌بینی کرد، اما می‌توان ریسک ضرر را کاهش داد. در بازار ایران، ساعت 11 تا 16 مناسب‌ترین بازه برای خرید است، چون قیمت‌ها پس از تثبیت نرخ دلار و اونس جهانی شکل گرفته‌اند. روز هفته نقش قطعی ندارد و آرامش بازار مهم‌تر است. پیش از خرید سکه، حباب آن را بسنجید و در لحظه انتشار شاخص‌های فدرال رزرو خرید نکنید. مؤثرترین راه کاهش ریسک، خرید پله‌ای طلا با مبلغ ثابت و در بازه‌های منظم است. با پول مازاد و نگاه بلندمدت خرید کنید و هزینه‌هایی مانند اجرت و مالیات را فراموش نکنید.